Tình trạng chuyển nhầm tiền qua tài khoản ngân hàng không phải là hiếm. Vậy khi rơi vào tình huống này, chúng ta cần xử lý như thế nào để đòi lại được số tiền của mình? Và liệu người nhận nhầm tiền có bị xử lý theo pháp luật nếu cố tình không hoàn trả?
Dưới đây là phân tích chi tiết từ đội ngũ luật sư của chúng tôi.
1. Các bước cần làm khi chuyển nhầm tiền
Khi phát hiện chuyển khoản nhầm, bạn cần bình tĩnh và thực hiện ngay các bước sau:
Bước 1: Liên hệ ngay với ngân hàng Bạn cần thông báo cho ngân hàng nơi bạn mở tài khoản càng sớm càng tốt để yêu cầu tra soát giao dịch. Ngân hàng sẽ liên lạc với chủ tài khoản nhận nhầm để xác minh và yêu cầu họ hoàn trả lại tiền.
Bước 2: Chờ kết quả tra soát Ngân hàng sẽ làm việc với người nhận nhầm tiền. Có hai trường hợp có thể xảy ra:
- Người nhận đồng ý trả lại: Họ sẽ tự chuyển trả hoặc yêu cầu ngân hàng hỗ trợ hoàn tiền cho bạn.
- Người nhận không đồng ý trả lại: Nếu người nhận cố tình không hợp tác hoặc không liên hệ được, ngân hàng sẽ thông báo kết quả tra soát cho bạn để bạn có thể thực hiện các bước pháp lý tiếp theo.
2. Hành vi chiếm giữ tiền chuyển nhầm có vi phạm pháp luật không?
Theo Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015, người chiếm hữu, sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả lại tài sản đó. Số tiền bạn chuyển nhầm thuộc về bạn, do đó, người nhận nhầm có trách nhiệm hoàn trả lại cho bạn. Nếu cố tình không trả, họ đã vi phạm pháp luật.
3. Các biện pháp pháp lý để đòi lại tiền
Khi người nhận nhầm tiền cố tình không trả lại, bạn có thể áp dụng các biện pháp sau tùy thuộc vào số tiền đã chuyển:
3.1. Xử phạt vi phạm hành chính
- Cơ sở pháp lý: Khoản 2, Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP.
- Trường hợp áp dụng: Số tiền chuyển nhầm dưới 10.000.000 đồng.
- Mức phạt: Phạt tiền từ 3.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng và buộc phải trả lại tài sản đã chiếm giữ trái phép.
3.2. Truy cứu trách nhiệm hình sự
- Cơ sở pháp lý: Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015 về tội “Chiếm giữ trái phép tài sản”.
- Trường hợp áp dụng: Số tiền chuyển nhầm từ 10.000.000 đồng trở lên.
- Mức hình phạt:
+ Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 2 năm, hoặc phạt tù từ 3 tháng đến 2 năm.
+ Nếu tài sản chiếm giữ có giá trị từ 200.000.000 đồng trở lên, mức hình phạt có thể là phạt tù từ 1 năm đến 5 năm.
Bạn hoàn toàn có quyền gửi đơn tố giác hành vi này đến cơ quan công an có thẩm quyền để yêu cầu xử lý. Ngoài ra, bạn cũng có thể khởi kiện ra Tòa án bằng một vụ án dân sự để đòi lại số tiền đã chuyển nhầm.
4. Cảnh báo về chiêu trò lừa đảo “chuyển nhầm tiền”
Hiện nay, nhiều đối tượng lừa đảo lợi dụng chiêu trò chuyển nhầm tiền để chiếm đoạt tài sản. Nếu bạn nhận được một khoản tiền từ tài khoản lạ, hãy lưu ý:
- Tuyệt đối không sử dụng số tiền này và không chuyển lại tiền cho bất kỳ cá nhân nào nếu chưa được ngân hàng xác minh.
- Chỉ làm việc trực tiếp với ngân hàng để trả lại tiền.
- Không chuyển lại tiền cho người lạ khi không có bên thứ ba (ngân hàng) làm chứng để tránh bị lừa đảo.
Nếu bạn đang gặp phải tình huống phức tạp hoặc số tiền lớn, hãy liên hệ ngay với Công ty Luật Thiên Thanh để được tư vấn và hỗ trợ kịp thời, đảm bảo quyền lợi của bạn được bảo vệ tốt nhất.
Hotline/Zalo: 0332.672.789
Email: [email protected]
Hoặc đến trực tiếp văn phòng của Chúng tôi tại:
Hà Nội : Phòng 302, tầng 3, 142 Lê Duẩn, phường Văn Miếu – Quốc Tử Giám, Hà Nội
Hồ Chí Minh: Phòng 6.16 RiverGate Residence, số 151 – 155 đường Bến Vân Đồn, Phường Khánh Hội, Hồ Chí Minh
